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一文带你了解什么是资产配置?
每个人每个家庭都需要进行投资规划。在投资规划的过程中,资产配置是不可缺少的环节。所谓资产配置,简单来讲,就是投资者根据自己的投资需求与投资能力,在不同的资产类别之间进行合理的配置资金,从而实现自己资产的保值增值。 为什么要进行资产配置? 投资最大的敌人是风险,在我们的投资过程中,会遇到不同程度的风险。我们之所以要进行资产配置,就是因为合理的资产配置可以有效地分散风险,从而让我们的投资成功几率增加。…- 67
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资产配置的流程是怎样的?从“美林时钟”到“估值分析”
一个理性的资产配置的大致流程是怎样的呢?上周五,刘辰琛博士对于组合收益来源的讲解,给我们带来了很多的启发和思考。今天就以下图为基础,进行一些展开的讨论。 资料来源:中信建投证券产品及创新业务部刘辰琛博士 首先,用我司首席宏观固收分析师黄文涛博士的话来讲:宏观分析是资产定价的起点。所以,一个大致正确的投资思路是:先研判当前市场的宏观环境,选择最适合的大类投资品种,再结合自己的生命周期阶段、风险偏好水…- 162
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后疫情时代,家庭资产该怎么配置?
新的一年,新的开始。近期,各家金融机构对于2023年的投资展望纷纷发布,总结过去,展望未来。虽然本人也并不想人云亦云,但凡事预则立,不预则废,对于投资更是如此。所以,还是写下了这篇“俗文”,姑且一看。 2022年:岂一个“乱”字可以概括,去年初的宏观预测几乎全部落空……“猝不及防”的美联储加息/缩表,地缘冲突加剧,疫情反复爆发,全球资产都呈现不同程度的下挫,仅部分大宗商品在滞胀环境中获得正收益。 …- 19
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高净值家庭该如何经营好家庭资产配置?
对于每个高净值家庭,都有相对可观的家庭财富要管理。在2022年仅剩下不足6星期的时候,相信很多高净值家庭经历了这一年资本市场的风风雨雨,对于家庭财富管理和资产配置的重要性有了更为深刻的认识。 复盘今年股债市场表现,展望来年 复盘2022年,开年第一个交易日,纳斯达克指数日内摸高到15832.80点,似乎还延续着2021年一整年纳斯达克指数从12888.28涨到15644.97,实现21.39%的涨…- 14
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债市大跌之后,资产配置要怎么做调整?
近期股市有所回暖,而债券方面的投资者却正在接受今年以来最严峻的考验。最近连一向稳健保守的银行理财产品净值也出现了不同程度的回撤,让不少做银行理财的朋友难免担忧。 今天顶级公式就来跟大家聊聊债市调整的原因,以及未来资产配置该如何调整。 银行理财产品净值“大地震”为哪般? 今年,是资管新规正式落地的第一年,结果银行理财和各类资管产品就迎来了两轮冲击波。 第一轮发生在3月份,由于股票市场调整,引发资管产…- 18
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什么是大类资产配置?大类资产配置的误区是什么?
之前我们曾多次提到大类资产配置,今天开始就用几个专题的形式,给大家把本书中关于资产配置的内容给大家进行比较详尽的梳理。 其实讲资产配置方面的书很多,几乎所有的投资大师都是用资产配置的方式,根据资产比例的变动,在市场中进行高卖低买。并且很多投资大师也写了多本关于资产配置类的书,比如像《全球资产配置》、《积极性资产配置》、《巴菲特的资产配置法》等等,这些书都是以美股这样的成熟市场进行分析的。那么,这本…- 36
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股市底部震荡,散户该如何做好家庭资产配置?
“平和应对市场,组合应对波动”,以下是2022年11月中植基金发布的资产配置报告。 一、宏观经济 从海外宏观环境看,目前美国通货膨胀显示出了比较高的粘性。也就是虽然美联储加息不断,对通胀的控制效果却十分有限。9月美国CPI同比上涨8.2%,增速仅仅比上月小幅回落0.1个百分点;而更能反映长期趋势的核心CPI同比上涨6.6%,增速创近40年新高。 在高通胀的压力下,美联储11月再次加息75个基点,而…- 51
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当下如何做好家庭资产配置?股票资产还是最优选择吗?
今天我们来聊一下家庭资产配置的话题。今年的市场一直没有很靓眼的表现,疫情、地缘、通胀让本就不稳定的市场更加充满了不确定性。 最近有不少朋友问,当下的市场环境要如何做好家庭资产配置?股票资产还适合配置吗?下面就来说下我的观点。 自2020年以来,中美两国采取截然相反的货币z策。由于疫情等因素的影响,美联储带领着全球采取宽松的货币z策刺激经济,在短短的两年时间里造成了资产负债表从4.1万亿美元扩张到8…- 31
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A股估值怎么看?坚持股票资产配置能否获得长期价值?
今年以来,因为美联储加息、疫情以及经济不景气等原因,国内A股、港股出现一定程度的下跌,自二季度以来仍在缓慢恢复的过程当中。在这期间,房地产、互联网等行业的不景气、半导体行业被卡脖子、疫情的反复等多重因素都给我国经济的带来了前所未有的挑战。 那么当下的a股估值要怎么看?我们坚持股票资产配置还能否获得应有的长期价值呢?今天顶级公式就来给大家分析一下。 一. 三个指标,判断当前A股估值水平 通过对以下几…- 44
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